Comece pelo gráfico
Olhe a sua linha e a linha do CDI, que é quanto renderia o dinheiro parado num investimento conservador. Se a sua está acima, a sua escolha valeu a pena. Se está abaixo, você correu risco e não foi pago por ele.
Os botões em cima trocam a janela de tempo: 2026, 12 meses, 24 meses, 3 anos, 5 anos, 10 anos e tudo, que é como a tela abre.
Quando você troca o período, elas voltam para o zero de novo. Sem isso, num recorte de 12 meses a sua carteira poderia aparecer partindo de +85% e o CDI de +40%. Linhas que começam em alturas diferentes não mostram quem rendeu mais no período: mostram quem já estava na frente antes.
Por que este número não bate com o do Resumo
Esse é o ponto que mais gera dúvida nesta tela, e com razão. Os dois números estão certos. Eles respondem perguntas diferentes.
O Resumo responde quanto o meu dinheiro rendeu. Quem aportou bastante pouco antes de uma alta ganha mais, e o número mostra isso.
Esta tela responde a minha escolha foi boa. Cada mês pesa igual, não importa quanto dinheiro havia nele. É assim que todo fundo divulga rentabilidade, e é o único jeito de comparar com um índice: o IBOVESPA não sabe quando você aportou.
Ano corrente, 12 meses, 24 meses, 3 anos, 5 anos, 10 anos e tudo, nessa ordem, em toda tela do sistema. A regra está no capítulo 3 do guia rápido.
Os quatro cartões da direita
| Cartão | O que mostra |
|---|---|
| O período escolhido | Muda de nome conforme o botão que você clicou no gráfico. Embaixo, o equivalente ao ano e o CDI do mesmo período. |
| Rentabilidade total | Desde o começo de tudo. Embaixo, quanto ficou acima ou abaixo do CDI. |
| Últimos 12 meses | Os doze meses compostos, ou seja, multiplicados e não somados. |
| Último mês | O mês fechado, já descontando aportes. |
Verde é período positivo, vermelho é negativo, cinza é zero ou ainda não dá para calcular. Vale para o sistema inteiro, e está no capítulo 3 do guia rápido.
Tabela: Retorno por período
É a tabela que fundo publica: a mesma janela para a sua carteira e para cada índice, lado a lado.
| Coluna | O que traz |
|---|---|
| Período | No mês, no ano, 12 meses, 24 meses e por aí. Em cinza, de que mês a que mês. |
| Sua carteira | O retorno no período. |
| Equivalente ao ano | O mesmo retorno traduzido para taxa anual, quando faz sentido. |
| CDI, IBOVESPA, IPCA… | Uma coluna por índice, na mesma janela. |
| Contra o CDI | Quanto você ficou acima ou abaixo. Positivo é bom. |
Duas coisas para não estranhar
- A coluna anual fica vazia nos períodos curtos. Anualizar um trimestre multiplica o acaso por quatro. Ganhar 3% em três meses viraria 12,6% ao ano, e ninguém sabe como serão os outros nove meses.
- O asterisco marca índice cuja série ainda não chegou ao mês atual. O IPCA é o caso típico: ele sai no mês seguinte.
Tabela: Rentabilidade mês a mês
Uma linha por ano, uma coluna por mês, e o ano fechado no fim. Verde é mês positivo, vermelho é negativo, e a intensidade da cor acompanha o tamanho.
É aqui que se enxerga o comportamento da carteira. Uma sequência de meses fracos dentro de um ano bom conta uma história que o número do ano esconde.
Tabela: Comparação no período inteiro
Três colunas para a sua carteira (em negrito) e para cada índice: o nome, o acumulado total e o equivalente ao ano, desde o começo.
Embaixo, a tela escreve o período exato e quantos anos ele tem. "Rendeu 140%" sem dizer em quantos anos não significa nada.
Erros comuns nesta tela
Aparece "Sem histórico de cotações"
Para calcular mês a mês, o sistema precisa saber quanto cada papel valia em cada mês passado. Vá em Dados e clique em Buscar histórico de cotações. Na primeira vez demora alguns minutos.
Aparece "Séries de índices ausentes ou incompletas"
Falta o CDI, o IPCA ou o IBOVESPA. Vá em Dados e clique em Atualizar CDI, IPCA e IBOV.
O número aqui é diferente do número do Resumo
É esperado. São duas contas que respondem perguntas diferentes, e as duas estão certas. Veja o quadro no começo desta página.
Minha carteira perdeu do IBOVESPA e eu só tenho renda fixa
Comparar uma carteira que não é de bolsa com a bolsa inteira não diz nada. Para comparar cada classe com o índice dela, use a tela Contra o índice.
Um mês antigo mudou de valor depois que eu corrigi um lançamento
É assim mesmo. A série é refeita a partir das suas operações. Se o passado estava errado, ele muda quando você conserta.