Escolha um dos quatro recortes
Resultado e variação saem coloridos, papel a papel e no grupo. Verde é a favor, vermelho é contra, cinza é zero ou "não dá para saber". A regra vale para o sistema inteiro e está no capítulo 3 do guia rápido.
As abas no alto mostram a mesma carteira, do mais amplo ao mais específico, com os nomes exatos da tela:
| Aba | Agrupa por | Responde |
|---|---|---|
| Por categoria | Renda fixa contra renda variável | Quanto do meu dinheiro tem retorno contratado |
| Por classe | Ação, FII, ETF, renda fixa, papel moeda | Em que tipo de investimento eu estou |
| Por setor (B3) | Bancos, energia, logística: o setor econômico da empresa | De que parte da economia eu dependo |
| Por subsetor | O nível em que dois papéis fazem a mesma coisa: segmento de imóvel num FII, índice copiado num ETF, indexador na renda fixa | Dentro da minha classe, o que compete entre si de verdade |
Os 11 setores oficiais da B3 classificam empresa. Servem para ação e stock, e não dizem nada sobre FII, ETF ou renda fixa. Por isso essas classes ficam fora da aba Por setor (B3), com aviso na tela.
Quem organiza cada uma é a aba Por subsetor: FII por segmento de imóvel, ETF pelo índice que copia, renda fixa pelo indexador.
Clique em abrir todos para expandir de uma vez os blocos do recorte escolhido.
Preço médio e custo efetivo
Duas colunas parecidas que respondem coisas opostas. É a confusão mais comum desta tela, e com razão.
| Preço médio | Custo efetivo | |
|---|---|---|
| O que é | O custo fiscal: o que a Receita usa. | Quanto do seu bolso ainda está investido ali. |
| Numa venda | Não muda. | Cai, porque parte do dinheiro voltou. |
| Desconta provento | Não. | Sim, e também amortização e vendas. |
| Serve para | Apurar imposto. | Saber quanto você ainda tem exposto de fato. |
Se você vende e recompra mais caro, o preço médio sobe. Para o imposto está certo, mas a tela passa a dizer que você comprou a R$ 33 quando a sua entrada foi bem antes e bem mais barata. O custo efetivo devolve essa memória.
Os oito botões
| Botão | O que faz | Quando usar |
|---|---|---|
| Classificar ativos | Troca o tipo de um ativo negociado em bolsa: ação, FII, ETF, BDR, stock, REIT. Unit não está na lista porque é ação: ON, PN e Unit são a subclasse das ações, e aparecem como etiqueta ao lado do código, tirada do final dele (3 é ON; 4 a 8 é PN; 11 é Unit). | Quando um papel terminado em 11 cair no grupo errado. A escolha fica salva fora do banco e sobrevive a uma nova importação. |
| Preço teto | O preço até o qual você aceita comprar cada ação, FII, ETF, stock ou ETF internacional. | Quando decidir o seu preço de compra. O teto é seu e não muda sozinho; o calculado (Graham, Bazin, Gordon) aparece ao lado do campo, para copiar com um clique se você concordar com ele. |
| Cadastrar setores | Define ou corrige o setor de cada empresa. | O setor agrupa a carteira e entra na conta de concentração. Setor errado esconde risco. |
| % ideal por categoria | Alvo de renda fixa contra renda variável. | O mesmo alvo da tela Resumo, repetido aqui por comodidade. |
| % ideal por setor | Alvo de cada setor dentro da classe. | Depois de decidir quanto quer em Ações, para dividir entre os setores. |
| % ideal por ativo | Alvo de cada papel dentro do setor. | Por último. "Dentro de Bancos, metade e metade" é uma pergunta que dá para responder. |
| Atualizar cotações | Busca o preço de hoje sem sair da tela. | Ao abrir o programa, antes de olhar resultado. |
| Colunas da tabela | Liga e desliga as colunas opcionais, por classe. | Veja logo abaixo. |
| O que entra na conta | Mostra o que entra e o que fica fora dos totais. | Quando um número desta tela não bater com o Resumo. |
Escolha entre as 23 colunas opcionais
Clique em Colunas da tabela para abrir esta lista. Cada coluna só aparece onde faz sentido: não se cobra ROE de FII nem vacância de ação.
Renda
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| YoC | O rendimento sobre o preço que você pagou (yield on cost): o que o ativo pagou nos últimos 12 meses dividido pelo seu custo. Sobe quando a empresa aumenta o dividendo, não quando a cotação cai. Por isso difere do DY. |
| DY | O rendimento sobre a cotação de hoje (dividend yield): dividendo dividido pelo preço atual. É o que ganharia quem comprasse agora. |
| Proventos 12m | Soma do que este ativo pagou nos últimos doze meses. |
| Último dividendo | Último rendimento por cota informado. Só em FII e REIT. |
| Payout | Quanto do lucro a empresa distribui, em média. Só em ação. |
Liquidez
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Volume diário | Quanto o papel negocia por dia, em média. Diz se você consegue sair sem derrubar o preço. |
| Dias para sair | Quantos pregões a sua posição levaria para ser vendida usando 10% do volume diário. Acima de um dia, o papel já está apertado. |
| Valor de mercado | Tamanho da empresa ou do fundo. |
Múltiplos
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| P/L | Preço sobre lucro por ação. Só em ação. |
| P/VP | Preço sobre valor patrimonial. Em FII é a régua mais direta de caro ou barato contra o patrimônio do fundo. |
| ROE | Retorno sobre o patrimônio líquido: quanto a empresa lucra com o dinheiro dos sócios. Só em ação. |
| DL/EBITDA | Dívida líquida sobre geração de caixa: quantos anos de caixa pagariam a dívida. Só em ação. |
| Margem líquida | Quanto de cada real de receita vira lucro. |
| Vacância | Percentual da área do fundo sem inquilino. Só em FII. |
| Basileia | Capital do banco sobre os ativos ponderados pelo risco. Só faz sentido em banco, e o mínimo no Brasil é 10,5%. |
Posição
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Lucro realizado | Resultado já apurado nas vendas deste papel. |
| Já devolvido | Quanto da posição já voltou para o seu bolso, somando venda e provento. |
| Custo na moeda | Custo de aquisição na moeda em que o ativo é negociado. |
| Saldo na moeda | Valor de mercado na moeda em que o ativo é negociado. |
| Ganho cambial | A parte do resultado que veio do câmbio, e não do ativo. |
| % da classe | Peso deste ativo dentro da classe dele. |
Preço teto
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Teto escolhido | O preço até o qual você aceita comprar, na moeda do ativo. Preenchido no botão Preço teto. |
| Margem até o teto | Quanto o preço de hoje está abaixo do seu teto. Positiva quer dizer abaixo; negativa, acima. Quem está abaixo ganha a marca abaixo do teto ao lado do ticker, e entra no quadro do Resumo. |
Investe por dividendo? Ligue YoC e Proventos 12m. Tem papel pequeno? Ligue Dias para sair, que avisa antes do problema. Tem coisa em dólar? Ligue Ganho cambial, que separa o mérito do ativo do movimento da moeda.
A cadeia de alvos, e por que ela é relativa
| Nível | Onde se define | É percentual de |
|---|---|---|
| Categoria | Resumo, ou aqui | do patrimônio total |
| Classe | Resumo | do patrimônio total |
| Setor | Posições | da classe |
| Ativo | Posições | do setor |
As colunas de alvo mostram dois números. O % ideal no setor é o que você digitou; o % ideal do total é onde ele foi parar depois de atravessar a cadeia.
Exemplo: metade de Bancos, num setor que vale 20% de Ações, numa carteira que quer 20% em Ações, dá 2% do total.
Se um elo da cadeia está vazio, o programa usa o tamanho real dele. Assim o ativo continua medido contra a carteira que existe, sem esperar você preencher o nível de cima.
Erros comuns nesta tela
Um fundo imobiliário aparece como ação, ou como ETF
Corrija em Classificar ativos. O programa adivinha pelo código e erra nos terminados em 11. Trocar o tipo muda três coisas: a régua de análise, o grupo onde ele aparece e a moeda dele.
Papel moeda aparece em cinza em "Classificar ativos"
É de propósito. Papel moeda, cripto, previdência, fundo e renda fixa no exterior guardam o registro cada um do seu jeito. Converter por ali criaria um lançamento que a tela própria não saberia ler.
O rodapé da janela diz onde ajustar cada um. Um envelope de moeda, por exemplo, se resolve na tela Papel moeda.
O sinal de compra sugere um papel que eu não quero
Preencha o nível de cima antes de olhar o de baixo. O sinal segue os seus alvos, e nível em branco vira alvo igual ao tamanho atual.
A soma dos setores não fecha com a classe
O alvo de setor é percentual da classe: os setores dela devem somar 100 entre si. Se somarem menos, o que falta segue dividido pelo tamanho real de cada um.
Uma coluna que eu liguei aparece vazia
Falta um dado de fundamento. Importe o CSV do Status Invest em Dados, ou preencha à mão na tela Análise. Coluna que não se aplica à classe nem aparece.