O número oficial é o do informe da sua corretora e o da Receita Federal. Esta tela mostra o seu cálculo, feito a partir dos lançamentos que você importou, para comparar com ele papel a papel. A regra muda de ano para ano, e evento societário não lançado muda o custo médio.
O caminho, o resumo e o PDF
| Recurso | Para que serve |
|---|---|
| Rendimentos e Pagamentos, no mesmo formato | As três fichas da tela seguem a mesma forma: o caminho da Receita no cabeçalho, quantos lançamentos, o total e a seta. Em Rendimentos, cada linha da declaração é um bloco (linha 09, linha 10, linha 20, linha 99); em Pagamentos efetuados, o bloco é o código 36 da previdência dedutível. A régua Só o resumo fecha as três de uma vez. |
| Um bloco por grupo, com seta | Bens e Direitos não é uma tabela só: é um bloco por grupo e código, com o caminho no cabeçalho (Grupo 07 · Fundos › Código 03 · Fundos de investimento imobiliário e Fiagro), quantos ativos e os totais das duas datas. A seta abre e fecha cada um. É a ordem do trabalho: no programa da Receita você abre a ficha, digita os papéis daquele código, fecha e vai para o próximo. Fechado, o bloco vira uma linha com o total, que serve de referência para conferir. |
| Só o resumo / Tudo | A régua no alto da tela. Em Tudo, a lista inteira, que é como se confere. Em Só o resumo, todos os grupos se fecham de uma vez e ficam os cartões e a linha de total de cada um: é o modo de quem está com o programa da Receita aberto do lado. A régua mexe nas setas de verdade, e não só esconde o conteúdo, para o desenho da seta nunca discordar do que está na tela. |
| Salvar em PDF | Abre tudo, tira o filtro de grupo e chama a impressão do navegador, onde você escolhe Salvar como PDF. O PDF sai com o texto selecionável, sem menu e sem botões, e a discriminação inteira. Quem gera o arquivo é o navegador, que faz isso melhor do que qualquer gerador embutido. |
O que a tela cobre, e o que não cobre
Ela cobre a parte de investimentos da declaração: os papéis em Bens e Direitos, os proventos nas fichas de rendimentos e, quando houver, a venda com ganho. Salário, dependentes, despesas médicas, imóvel, veículo e conta corrente não entram: esses vêm do informe do empregador, do banco e dos recibos, e o sistema não teria como conferi-los.
Bens e Direitos: custo, e não mercado
O valor declarado de cada papel é o que você pagou, nunca a cotação de 31/12. É por isso que esta tela nunca bate com Posições, e a diferença entre as duas é exatamente o ganho que ainda não foi realizado.
A ficha pede duas datas: a situação em 31/12 do ano-base e a do ano anterior. O sistema refaz o custo médio até cada uma delas, sem gravar nada — a foto do passado não mexe na sua posição de hoje.
Ele aparece com o saldo do ano anterior e 0,00 no fim do ano. É assim que a declaração conta a venda; some-lo deixaria um bem desaparecendo entre duas declarações.
A discriminação sai pronta
Cada linha traz o texto no formato que as corretoras usam nos informes, com ticker, quantidade, razão social, código de negociação na B3, CNPJ, custo médio unitário e a corretora. O botão copiar põe o texto na área de transferência, para colar no campo Discriminação do programa.
O que falta no cadastro aparece como lacuna escrita — {CNPJ}, {CORRETORA} —, e não em silêncio. Clique em Cadastro para o IR e preencha uma vez: no ano seguinte já vem pronto. O campo "corretora para todos" preenche a lista inteira de uma vez.
O CNPJ vem da B3
Ninguém sabe de cabeça o CNPJ da Gerdau, e são dezenas de linhas. O botão Buscar CNPJ na B3 baixa o catálogo de empresas listadas da própria B3 (a mesma fonte que o site de Empresas Listadas usa) e preenche razão social e CNPJ de todo papel que ainda estiver em branco. São mais de três mil empresas, e a busca leva alguns segundos.
Ele nunca sobrescreve o que você digitou: se você escreveu o nome como aparece no informe da sua corretora, ele fica.
O catálogo de empresas da B3 não inclui fundo. Por isso o sistema traz junto uma lista com mais de 500 fundos imobiliários, com razão social e CNPJ, semeada na primeira abertura. Ela envelhece — fundo novo nasce toda semana —, e por isso não é a única porta.
Para o que faltar (fundo novo, ETF, papel comprado no exterior) existe o botão Importar catálogo: cole uma linha por ativo, com ticker, nome e CNPJ separados por ponto e vírgula. Esses dados estão no informe de rendimentos que o administrador manda. A ordem das colunas não importa, o cabeçalho é ignorado, e o que você colar vence o que veio junto.
Grupo e código
| O que é | Grupo/código |
|---|---|
| Ação, unit e ação no exterior | 03/01 |
| BDR, opção e outros negociados em bolsa | 04/04 |
| Título público ou privado (Tesouro, CDB) | 04/02 |
| FII e Fiagro | 07/03 |
| ETF de renda variável | 07/06 |
| ETF de renda fixa | 07/08 |
| Outros fundos e ETF no exterior | 07/99 |
| Criptoativo | 08/01, 02 ou 03 |
Onde a tabela da Receita não resolve sozinha, a linha vem marcada com confira em vez de chutar em silêncio. O cadastro do papel permite fixar outro grupo e código.
Conta corrente, VGBL e previdência
Além dos papéis, três coisas que o sistema já conhece entram na declaração:
- Conta corrente (grupo 06, código 01): pelo saldo em 31/12, e não pelo que passou por ela. Saldo de até R$ 140,00 é dispensado, e a tela marca isso em vez de esconder a linha. Agência e conta você completa, porque o sistema guarda só os quatro últimos dígitos.
- VGBL (grupo 99, código 06): é bem, pelo saldo que a seguradora informou em 31/12.
- PGBL: não é bem. Ele abate a renda, e por isso aparece na ficha Pagamentos Efetuados, código 36. Trocar os dois é o erro caro desta parte da declaração.
No quadro de pagamentos, a tela mostra o que você aportou no ano ao lado do limite de 12% da renda tributável, que é até onde o PGBL deduz. A renda é informada na tela Previdência. Plano tradicional aparece marcado com "confira": a dedutibilidade dele depende do contrato.
Rendimentos, cada um na sua linha
A linha depende do tipo do provento e da classe do papel, e é isso que a malha fina cruza, porque a fonte pagadora informou na linha certa:
- 09, isento: dividendo de ação.
- 99, isento (Outros): rendimento de FII e Fiagro, com a descrição dizendo de qual fundo veio.
- 20, isento: ganho em ações nos meses em que as vendas ficaram em até R$ 20.000. Sai das vendas, e não de provento nenhum: é a linha que mais se esquece, e a B3 informou a venda.
- 10, exclusiva: juros sobre capital próprio.
- 12, exclusiva: aplicações e lucros no exterior (Lei 14.754/2023).
Conferir com o informe da corretora
Abra o informe da corretora ao lado e compare papel a papel. Divergência quase sempre tem uma destas três causas: evento societário não lançado (bonificação, grupamento, subscrição), nota de corretagem faltando, ou ativo comprado antes do histórico que você importou. Nos três casos o caminho é lançar o que falta e abrir a tela de novo.